רבים חושבים שצוואה היא מסמך פשוט, בדרך כלל של עמוד אחד או שניים בלבד בו אנו קובעים מי ירש את הרכוש שלנו לאחר מותנו. את הצוואה נשמור בארון בבית, נקווה שגם עורך הדין שערך את הצוואה ישמור עותק ויגלה יוזמה אם וכאשר ידע שהגיע העת להוציא את הצוואה לפועל (זו כמובן טעות נפוצה במיוחד). הדרך הזו היא מתכון קלאסי לביטול צוואות וליצירת סכסוכי ירושה עתידיים: צוואות "נשכחות" וצוואות עם הוראות חלקיות בלבד אשר ניתן לערער עליהן בקלות רבה וליצור סכסוכי ירושה שיעלו עשרות ומאות אלפי שקלים, וכמובן יביאו עוגמת נפש רבה.
בתור עורך דין לענייני צוואות שמנהל סכסוכי ירושה רבים, הצלחתי לזקק רשימת כללים שבאמצעותם תעשו צוואה איכותית יותר. צוואות שיערכו לפי "עשרת הדיברות לעריכת צוואה" שמופיעות בהמשך העמוד, ונכתבו על ידי עו"ד צוואות, יהיו קשות הרבה יותר לערעור ולהתנגדות לצוואה. גם מי שיבחר בכל זאת להתנגד לצוואה שנערכה לפי כללים אלו, יתחיל בנקודת פתיחה לא טובה מול בית המשפט או בית הדין, וסביר שיצטרך לשאת בהוצאות המשפט ויפסיד בקרב על קיום צוואה. חשוב לציין שכללים אלו בלבד לא מחליפים קבלת ייעוץ משפטי מעו"ד המתמחה בעריכת צוואות. לכל אדם צרכים משלו ונסיבות חיים שונות מרעהו, ולכן יש לקבל ייעוץ משפטי מקצועי ופרטני. אם כבר ערכתם צוואה, מומלץ לקחת אותה ולבדוק אם היא עומדת בעשרת הדיברות לעריכת צוואה. אם היא עומדת בהן – מה טוב! אם לא, מומלץ לשקול בחיוב לעדכן את הצוואה או לערוך צוואה חדשה. הדבר אינו מורכב, שכן לפי סעיף 36 לחוק הירושה עריכת צוואה חדשה מבטלת באופן אוטומטי כל צוואה קודמת שערך המצווה. לחליפין, לפי סעיף 36 לחוק הירושה, השמדת צוואה על ידי המצווה גם כן מבטלת אותה מיד.
חשוב להדגיש: אין תחליף לצוואה מדויקת, ברורה ומקיפה שנערכת על ידי עו"ד בעל ניסיון עשיר בעריכת צוואות, ומכיר את ההתמודדות איתן גם בבתי המשפט. ערכה של צוואה כזו לא יסולא בפז, משום שהיא מונעת סכסוכים משפטיים והליכי התנגדות לצוואה או ערעור על צוואה שכרוכים בכאב גדול ובשבר משפחתי בקרב היורשים, או מי שרואים עצמם כזכאים להיות יורשים. עם זאת, לו כבר נקלעתם לסכסוך ירושה – אם כיורשים לפי חוק ואם כזוכים לפי צוואה, אנו מזמינים אתכם לפנות בהקדם למשרדינו. עו"ד דותן פלג עתיר ניסיון בניהול סכסוכי ירושה בבתי המשפט ובבתי הדין, וגם בהליכי גישור ירושה ובהוצאת צו קיום צוואה. עו"ד פלג מכיר את הרגישות והמורכבות בסכסוכים אלה, ויעשה את המירב כדי להבטיח שלא תיפגענה זכויותיכם והסדר ישוב על כנו.
המדריך המלא לעריכת צוואה נכונה: כך תבטיחו חלוקת רכוש הוגנת וברורה
- קבעו מי ירש אתכם באופן מדויק: בצוואה בראש ובראשונה אנו קובעים מי יהיו היורשים שלנו. אולם, הגדרה כללית מידי כמו "הילדים שלי" או "בני ובנותיי" או "אשתי", יכולה ליצור חוסר בהירות בצוואה שתביא לביטולה באופן חלקי או מלא. לפיכך, כתבו בדיוק מי ירש אתכם וציינו שם ומספר תעודת זהות.
- יורש אחר יורש: מעטים יודעים זאת, אך בצוואה ניתן לקבוע מי ירש את הרכוש של המצווה לפי סדר: אם יורש א' לא יהיה כשיר לרשת או לא יעמוד בתנאים שקבע המצווה יחליף אותו יורש ב', וכן הלאה. כאשר אדם עורך צוואה הוא לא יודע אם היורשים שקבע יוכלו לרשת אותו בבוא העת, ולכן מומלץ לקבוע מי יהיו היורשים החליפיים.
- החליטו מה יעשה עם הרכוש שלכם: בצוואה ניתן לקבוע לא רק מי יקבל את הרכוש, אלא גם מה מותר לו ומה אסור לו לעשות עם הרכוש. כך למשל ניתן לקבוע שהילדים יהיו היורשים, אך אסור להם למכור את דירת המגורים בה חי בן או בת הזוג של המוריש ואסור להם גם לגבות דמי שכירות מבן או בת הזוג. במקרה זה מומלץ לשקול גם צוואה הדדית בה בני הזוג יספקו התחייבות כזו זה כלפי זו.
- הימנעו מלהשאיר שיקול דעת ליורשים: סעיף 28(ב) לחוק הירושה קובע שהוראת צוואה התולה תוקפה ברצונו של אדם שאינו המצווה בטלה. לפיכך, הוראה שאדם אחר יקבע מי ירש רכוש מסוים תבוטל. לכן, ההמלצה היא לקבוע בעצמכם מה יעשה ברכוש ומי יקבל אותו ולא להשאיר שיקול דעת ליורשים.
- קבעו מי לא ירש אתכם: על מנת למנוע מאנשים שאנו לא רוצים שירשו אותנו לטעון שמגיעה להם זכות מהעיזבון, מומלץ לציין שמות ספציפיים של אנשים שלא יוכלו לקבל את הרכוש שלנו. מדובר למשל על בני זוג לשעבר, בני משפחה שאנו לא ביחסים טובים איתם או בני זוג של קרובי משפחה. יש הנוהגים לכתוב בצוואה שאדם מסוים יקבל "שקל אחד בלבד" כדי למנוע ממנו לטעון טענה לזכות בעיזבון.
- קבעו מי לא יוכל לרשת אתכם: חשוב לקבוע בעת כתיבת צוואה באילו תנאים היורשים שקבעתם לא יוכלו לרשת אתכם. למשל, אם אחד היורשים הוא פושט רגל (חדל פירעון) בזמן חלוקת הרכוש, כל הרכוש יעבור אוטומטית לכיסוי החובות לנושים. לפיכך, אנו ממליצים ללקוחותינו לקבוע בצוואה שיורש שנמצא במצב של חדלות פירעון לא יקבל את חלקו, ולקבוע מי יהיה היורש החליפי שלו. סיטואציה דומה היא יורש המתנגד לצוואה: ניתן לקבוע בצוואה שמי שיערער על הצוואה ינושל מחלקו באופן אוטומטי.
- קבעו מנגנוני חלוקה: בצוואה ניתן לקבוע לא רק מי ירש אתכם, אלא מתי הוא יקבל את חלקו ובאלו תנאים שיבצע (או שימנע מלבצע) יקבל את חלקו. למשל, ניתן לקבוע שהיורשים יקבלו את כספם רק לצורך קניית דירה, לרגל חתונה או רק בהגיעם לגיל מסוים בו סביר שיתנהלו כלכלית בשיקול דעת.
- בחרו עדים נכונים: רוב הצוואות נערכות בצורה של "צוואה בעדים" – שני עדים הנוכחים בעשיית הצוואה וחתומים עליה לאחר שקראו והבינו אותה. סעיף 35 לחוק הירושה קובע שהוראה בצוואה לפיה עד או בן זוגו יקבלו רכוש מסוים – בטלה. בנוסף, מומלץ לצלם את עריכת הצוואה בווידאו לצורך יצירת ערך ראייתי ולא להסתמך על עדים בלבד.
- מינוי מנהל עיזבון: מנהל עיזבון הוא אדם שאחראי על ביצוע קיום הצוואה לאחר מות המוריש. לרוב מדובר בבן משפחה או בעורך הדין שערך את הצוואה, וניתן לקבוע זאת בצוואה. שימו לב שבמרבית המקרים אין צורך במנהל עיזבון, ולכן כדאי להגיע לייעוץ משפטי בעניין זה. הדבר חשוב כי לפי הדין מנהל עיזבון זכאי לשכר טרחה גבוה של כמה אחוזים מהרכוש של המוריש.
- אל תעשו את זה לבד: ערכו צוואה אצל עו"ד לענייני צוואה בעל ניסיון וידע בתחום, שידע לתפור את הצוואה למידותיכם בהתאם לרצונות שלכם, צרכי המשפחה ונסיבות החיים. ההמלצות שהוזכרו כאן הן רק רשימה חלקית, ועו"ד שמתמחה בעריכת צוואות יצליח לערוך צוואה שתיקח בחשבון כל אתגר שיכול לעלות בנסיבות חייכם. בנוסף, עורך הדין ידע למנוע פגמים בעריכת הצוואה שיכולים להביא לביטולה.
סיכומו של דבר
עשיית צוואה היא דבר שכולנו יודעים שאנו צריכים לעשות, אך נמנעים מלעסוק בכך. מדוע? פשוט מאוד לא נעים להתעסק בזה. אולם האלטרנטיבה עוד יותר לא נעימה: פירוק המשפחה, סכסוכים בבית משפט, אכזבה ועוגמת נפש. אם כבר החלטתם לערוך צוואה, אל תעשו את זה לבד. קראו, למדו ופנו לאיש מקצועי ומנוסה שידע להכווין אתכם. צוואה היא הדרך הזולה, היעילה והבטוחה ביותר לדאוג שהרכוש שלכם יעבור ליקירכם באופן חלק ומהיר. עו"ד דותן פלג ערך עשרות צוואות. ניסיונו הרב בדיני ירושה, והיכרותו עם בתי המשפט לענייני משפחה מאפשר לו לספק שירותים מגוונים ללקוחותיו בכל תחומי דיני הירושה, ולהיות עורך דין צוואות מומלץ.
לפנייה למשרדינו לתיאום פגישה או לייעוץ ראשוני ללא עלות ניתן לפנות בקישורים המופיעים מטה, במייל או בטלפון:
רח' פיק"א 13, ראשון לציון